Notre accompagnement pour les particuliers
Chez ELIA Conseil, nous accompagnons les particuliers dans la gestion complète de leur patrimoine. Notre approche personnalisée s’adapte à chaque étape de votre vie pour répondre efficacement à vos besoins financiers et patrimoniaux. Grâce à un diagnostic précis et des conseils sur-mesure, nous vous aidons à construire une stratégie patrimoniale solide et durable, afin de sécuriser votre avenir financier et atteindre vos objectifs personnels.
.png)
Préparer votre retraite
Anticiper sa retraite est essentiel pour garantir un niveau de vie confortable une fois les années d’activité terminées.
Nous analysons vos droits acquis, vos dispositifs d’épargne retraite et mettons en place une stratégie personnalisée pour sécuriser vos revenus futurs. Par exemple, la souscription à un Plan Épargne Retraite (PER) ou le renforcement de votre assurance-vie peut vous offrir des avantages fiscaux intéressants tout en constituant un complément de revenus durable.
Valoriser votre patrimoine
Valoriser son patrimoine, c’est maximiser son potentiel tout en maîtrisant les risques. Nous vous aidons à diversifier vos investissements selon votre profil et vos objectifs.
Cela peut inclure l’investissement dans l’immobilier, la constitution d’un portefeuille d’actions ou obligations, ou encore l’arbitrage entre différents supports financiers pour optimiser la performance et la liquidité de votre patrimoine.
Anticiper votre transmission
Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions est un enjeu majeur pour protéger vos proches.
Nous vous orientons vers des solutions adaptées, comme la donation-partage, le démembrement de propriété, ou encore l’utilisation de contrats d’assurance-vie comme outil de transmission.
Livre Blanc - Transmission de Patrimoine
--> Faire la demande
Optimiser votre fiscalité
Une gestion fiscale optimisée est indispensable pour préserver et développer votre patrimoine.
Nous analysons votre situation globale afin de vous proposer des solutions légales qui réduisent votre imposition. Par exemple, le recours à des dispositifs fiscaux comme les investissements dans les PME, ou encore l’optimisation via des versements sur un Plan d’Epargne Retraite (PER), peuvent significativement alléger votre charge fiscale tout en valorisant votre patrimoine.
Livre blanc - Défiscalisation
--> Faire la demande
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.